{"id":236410,"date":"2026-10-06T10:25:43","date_gmt":"2026-10-06T08:25:43","guid":{"rendered":"https:\/\/www.rister.ch\/?p=236410"},"modified":"2026-10-06T10:26:01","modified_gmt":"2026-10-06T08:26:01","slug":"rohstoffhandel-firma-gruenden-schweiz","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.rister.ch\/de\/post\/rohstoffhandel-firma-gruenden-schweiz\/","title":{"rendered":"Eine Rohstoffhandelsfirma in der Schweiz gr\u00fcnden: keine Bewilligung, aber drei Grenzen, ab denen das Gesch\u00e4ft reguliert wird"},"content":{"rendered":"
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F\u00fcr den Rohstoffhandel in der Schweiz braucht es keine Bewilligung. Keine Beh\u00f6rde erteilt eine Handelslizenz, kein Register f\u00fchrt die H\u00e4ndler, und f\u00fcr die T\u00e4tigkeit selbst gilt kein Mindestkapital: Eine Gesellschaft, die eine Ladung kauft, Eigentum daran erwirbt und sie weiterverkauft, untersteht dem gew\u00f6hnlichen Recht. Wer eine Rohstoffhandelsfirma gr\u00fcnden will, sollte deshalb nicht nach einer Erlaubnis fragen, sondern nach den drei Grenzen, ab denen aus einem Handelshaus ein reguliertes Unternehmen wird. Jede dieser Grenzen hat eine Zahl, und jede steht im Gesetz.<\/p>\n<\/div>\n

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Inhalt<\/h3>\n
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  1. Genf, Zug, Lugano: was der Standort bietet<\/a><\/li>\n
  2. Erste Grenze: Bargeld ab 100 000 Franken<\/a><\/li>\n
  3. Zweite Grenze: Handel auf fremde Rechnung<\/a><\/li>\n
  4. Dritte Grenze: Sorgfaltspflichten f\u00fcr Mineralien und Gold<\/a><\/li>\n
  5. Sanktionen und G\u00fcterkontrolle<\/a><\/li>\n
  6. Mehrwertsteuer im Transithandel<\/a><\/li>\n
  7. Die Rohstoffhandelsfirma gr\u00fcnden<\/a><\/li>\n
  8. H\u00e4ufige Fragen<\/a><\/li>\n<\/ol>\n<\/div>\n

    Genf, Zug, Lugano: was der Standort bietet<\/h2>\n

    Das Eidgen\u00f6ssische Departement f\u00fcr ausw\u00e4rtige Angelegenheiten z\u00e4hlt in der Schweiz \u00fcber 900 Rohstoff-Handelsfirmen mit rund 10 000 Besch\u00e4ftigten, die meisten davon in den Regionen Genf, Zug und Lugano. Jeder dieser Pl\u00e4tze hat sein eigenes Umfeld; im Tessin bietet die Lugano Commodity Trading Association sogar eine eigene Ausbildung im Rohstoffhandel an.<\/p>\n

    Was der Standort tats\u00e4chlich liefert, ist Dichte. Inspektionsgesellschaften, Schifffahrtsanw\u00e4lte, Schiedsrichter, spezialisierte Versicherer und Banken, die eine Warensicherheit verstehen, sitzen in Reichweite. Erfahrene Trader, Operatoren und Risikomanager sind auffindbar. Nichts davon ist regulatorisch, und doch rechtfertigt genau das die Adresse.<\/p>\n

    Was der Standort nicht liefert, ist eine Ausnahme. Die Pflichten weiter unten gelten f\u00fcr eine Zuger oder Genfer Handelsfirma genau gleich wie f\u00fcr jede andere Gesellschaft in der Schweiz. Die Vorstellung, ein Handelshaus stehe schon seiner Natur nach ausserhalb des Finanzmarktrechts, korrigieren wir in Erstgespr\u00e4chen am h\u00e4ufigsten, und zwar in beide Richtungen: Manche halten sich f\u00fcr reguliert, obwohl sie es nicht sind, andere \u00fcbersehen den Punkt, an dem sie es werden.<\/p>\n

    Erste Grenze: Bargeld ab 100 000 Franken<\/h2>\n

    Das Geldw\u00e4schereigesetz (GwG) kennt seit dem 1. Oktober 2026 drei Kategorien: Finanzintermedi\u00e4re, H\u00e4ndlerinnen und H\u00e4ndler sowie Beraterinnen und Berater. H\u00e4ndler im Sinne des Gesetzes sind Personen, die \u00abgewerblich mit G\u00fctern handeln und dabei Bargeld entgegennehmen\u00bb. Eine Handelsfirma, die ausschliesslich \u00fcber Bank\u00fcberweisung oder Akkreditiv abrechnet, f\u00e4llt nicht unter diese Kategorie.<\/p>\n

    Wer Bargeld annimmt, hat Pflichten, sobald er im Rahmen eines Handelsgesch\u00e4fts mehr als 100 000 Franken in bar entgegennimmt: Identifizierung der Vertragspartei, Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person und Dokumentation. Zwei Pr\u00e4zisierungen machen diese Grenze in der Praxis sch\u00e4rfer, als sie auf den ersten Blick aussieht.<\/p>\n

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    Fall<\/th>\nSchwelle<\/th>\nGrundlage<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
    Bargeld in einem Handelsgesch\u00e4ft<\/td>\nmehr als 100 000 Franken<\/td>\nArt. 8a Abs. 1 GwG<\/td>\n<\/tr>\n
    Edelmetalle oder Edelsteine<\/td>\n15 000 Franken<\/strong><\/td>\nArt. 8a Abs. 2bis GwG, in Kraft seit 1.10.2026<\/td>\n<\/tr>\n
    Zahlung in mehreren Tranchen<\/td>\nSumme der Tranchen<\/td>\nArt. 8a Abs. 3 GwG<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

    Quelle: Geldw\u00e4schereigesetz (SR 955.0), Fassung vom 1. Oktober 2026.<\/p>\n<\/div>\n

    Die Schwelle f\u00fcr Edelmetalle und Edelsteine ist fast siebenmal tiefer und erst seit dem 1. Oktober 2026 in Kraft. Wer Artikel zitiert, die vor diesem Datum geschrieben wurden, findet sie nicht oder unter einer anderen Absatznummer. Die Regel gegen das Aufteilen steht ausdr\u00fccklich im Gesetz: Die Pflichten gelten auch dann, wenn die Barzahlung in mehreren Tranchen erfolgt, die einzeln unter der Schwelle liegen und zusammen dar\u00fcber.<\/p>\n

    Hinzu kommt eine Abkl\u00e4rungspflicht. Erscheint ein Gesch\u00e4ft ungew\u00f6hnlich, ohne dass seine Rechtm\u00e4ssigkeit erkennbar ist, oder gibt es Anhaltspunkte f\u00fcr Verm\u00f6genswerte aus einem Verbrechen, einem qualifizierten Steuervergehen, f\u00fcr die Verf\u00fcgungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Organisation oder f\u00fcr Terrorismusfinanzierung, muss der H\u00e4ndler Hintergrund und Zweck abkl\u00e4ren.<\/p>\n

    Zweite Grenze: Handel auf fremde Rechnung<\/h2>\n

    Die zweite Grenze trennt den H\u00e4ndler vom Finanzintermedi\u00e4r. Das Gesetz nennt als Finanzintermedi\u00e4re unter anderem Personen, die \u00abf\u00fcr eigene oder fremde Rechnung mit Banknoten und M\u00fcnzen, Geldmarktinstrumenten, Devisen, Edelmetallen, Rohwaren und Effekten\u00bb handeln. F\u00fcr sich gelesen scheint der Satz jeden Rohstoffh\u00e4ndler zu erfassen, auch den, der nur auf eigene Rechnung kauft und verkauft.<\/p>\n

    Die Geldw\u00e4schereiverordnung des Bundesrates (GwV) sagt jedoch genau, was als Handelst\u00e4tigkeit in diesem Sinn gilt, und sie ist enger, als der Gesetzestext vermuten l\u00e4sst. Bei Rohstoffen nennt Art. 5 Abs. 1 GwV in der seit dem 1. Oktober 2026 geltenden Fassung drei F\u00e4lle:<\/p>\n